Tầm quan trọng của Quản lý Rủi ro

Rủi ro là gì?

Trên thị trường tài chính, rủi ro thường đề cập đến khả năng một điều gì đó có thể ảnh hưởng đến khoản đầu tư của bạn và thậm chí dẫn đến mất vốn, điều này có thể xảy ra khi giá của tài sản mà bạn đã đầu tư có biến động bất lợi. Có nhiều yếu tố ảnh hưởng đến giá, nghĩa là các nhà giao dịch nên nhận thức được một số loại rủi ro và thực hiện biện pháp phòng ngừa nhằm quản lý chúng bằng các công cụ hoặc chiến lược khác nhau.

Rủi ro đầu tư có thể được chia thành hai loại chính. Rủi ro hệ thống và rủi ro cá biệt. Các khoản đầu tư thường phải chịu nhiều loại rủi ro cùng một lúc, nhưng đáng chú ý là rủi ro cũng tạo ra sự biến động cần thiết để thu được lợi nhuận.

Rủi ro cá biệt hay rủi ro không có tính hệ thống có nghĩa là sự bất định đặc thù của một công ty hoặc ngành cụ thể. Cả các yếu tố nội bộ và bên ngoài đều có thể tác động đến doanh thu và lợi nhuận của doanh nghiệp. Hoạt động kém hiệu quả là một ví dụ về yếu tố nội bộ, trong khi quy định là yếu tố bên ngoài ảnh hưởng cụ thể đến một sản phẩm hoặc công ty

Rủi ro hệ thống, còn được gọi là rủi ro thị trường, ảnh hưởng đến toàn bộ thị trường, không chỉ một sản phẩm, một công ty hoặc một ngành nào. Rủi ro thị trường có thể do một số yếu tố, bao gồm các sự kiện địa chính trị, lãi suất, thiên tai hoặc suy thoái kinh tế gây ra.

Ngoài ra, còn có các yếu tố rủi ro riêng đối với giao dịch trực tuyến như lỗi công nghệ, tội phạm tài chính và quyết định cảm tính.

Khái niệm rủi ro-lợi nhuận.

Giá biến động gây ra rủi ro cho khoản đầu tư, nhưng các nhà giao dịch sẽ không thể kiếm được lợi nhuận nếu giá luôn giữ nguyên.

Điều này có nghĩa là khái niệm rủi ro và lợi nhuận là cốt lõi của thị trường tài chính. Rủi ro và lợi nhuận song hành với nhau vì mức độ rủi ro gắn liền với quy mô lợi nhuận có thể có. Thông thường, mức rủi ro mà bạn sẵn sàng chấp nhận càng cao thì lợi nhuận tiềm năng sẽ càng lớn.

Khi giao dịch, điều quan trọng là phải đánh giá các kết quả có thể có của giao dịch và suy nghĩ thực tế về rủi ro và lợi nhuận tiềm năng. Tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận giúp các nhà giao dịch so sánh lợi nhuận dự kiến với mức độ rủi ro liên quan đến giao dịch. Thông thường, 1:3 được coi là tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận lý tưởng.

Công thức đơn giản để tính tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận là:

Tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận = Lỗ tiềm năng / Lãi tiềm năng

Tìm hiểu mức chấp nhận rủi ro của bạn

Mỗi người có khả năng chấp nhận rủi ro khác nhau và trước khi bắt đầu giao dịch, điều quan trọng là phải đánh giá khả năng chịu rủi ro của chính bạn. Hãy cân nhắc các yếu tố như mục tiêu tài chính, thời gian bạn có và thậm chí là tính cách của bạn.

Nếu bạn không biết chắc mức chấp nhận rủi ro của mình là gì, sau đây là một số ví dụ về lược đồ rủi ro phổ biến:

Rủi ro thấp

Mức chấp nhận rủi ro thấp có nghĩa là các nhà giao dịch quan tâm đến lợi nhuận nhỏ và tránh thua lỗ, thay vì theo đuổi lợi nhuận và thua lỗ tiềm năng lớn hơn. Họ có xu hướng tập trung vào các sản phẩm ít biến động hơn và có cách tiếp cận thận trọng đối với việc quản lý rủi ro, thường nhằm mục đích bảo toàn tiền và đạt được lợi nhuận đáng tin cậy trong thời gian dài hơn.

Rủi ro vừa phải

Những nhà giao dịch có mức chấp nhận rủi ro vừa phải sẵn sàng chấp nhận mức rủi ro cao hơn một chút để theo đuổi lợi nhuận cao hơn. Họ sẵn sàng chấp nhận biến động tăng lên để theo đuổi lợi nhuận cao hơn và nhanh hơn. Họ thường đa dạng hóa trọng tâm đầu tư vào nhiều sản phẩm tài chính như cổ phiếu và quỹ hoán đổi danh mục.

Rủi ro cao

Khi nói đến mức chấp nhận rủi ro cao, các nhà giao dịch được biết đến là chấp nhận mức rủi ro đáng kể để đổi lấy tiềm năng đạt được lợi nhuận tối đa. Họ thường đầu tư vào các sản phẩm có tính biến động cao, có thể trải qua những thay đổi giá nhanh chóng và đáng kể.

Những nhà giao dịch có mức chấp nhận rủi ro lớn hơn thường sẽ sử dụng đòn bẩy, cho phép họ kiểm soát các giao dịch lớn hơn nhiều bằng cách đầu tư một khoản ký quỹ (phần trăm) của số tiền nạp. Vì đòn bẩy giúp khuếch đại lợi nhuận tiềm năng, nên điều quan trọng cần lưu ý là các khoản lỗ tiềm năng cũng sẽ được khuếch đại như vậy.

Quản lý rủi ro có nghĩa là gì?

Quản lý rủi ro có nghĩa là chấp nhận sự tồn tại của các rủi ro liên quan đến giao dịch và thực hiện hành động để xử lý những rủi ro đó. Các chiến lược và công cụ quản lý rủi ro giúp nhà giao dịch hạn chế số tiền họ có thể mất và giảm rủi ro các giao dịch đang mở bị đóng đột ngột do không đủ tiền trong tài khoản giao dịch.

Bạn có thể quản lý rủi ro bằng cách xác định và đánh giá mọi thách thức tiềm ẩn có thể ảnh hưởng đến kế hoạch giao dịch của bạn. Bằng cách suy nghĩ về các yếu tố có thể ảnh hưởng đến kết quả có thể xảy ra của giao dịch, bạn có thể chuẩn bị cho những rủi ro này bằng cách chọn các chiến lược và công cụ có thể giúp ngăn ngừa chúng.

Thành công lâu dài của bạn trong giao dịch sẽ phụ thuộc vào cách bạn sử dụng tốt các công cụ quản lý rủi ro. Thua lỗ thường là điều không thể tránh khỏi trong giao dịch và sau khi mất tiền, việc cảm thấy thất vọng là điều tự nhiên. Điều quan trọng là không để cảm xúc chi phối các quyết định giao dịch, vì điều này có thể dẫn đến những phỏng đoán thiếu căn cứ và thậm chí là thua lỗ nhiều hơn nữa.

Các chiến lược và công cụ quản lý rủi ro phổ biến

Có rất nhiều chiến lược và công cụ quản lý rủi ro. Mỗi nhà giao dịch đều có một kế hoạch giao dịch riêng, vì vậy điều quan trọng là phải tìm ra công cụ phù hợp nhất với bạn.

Lệnh cắt lỗ là một trong những công cụ phổ biến và được sử dụng nhiều nhất để kiểm soát rủi ro trong các giao dịch. Nếu bạn đặt lệnh cắt lỗ trên nền tảng giao dịch, điều đó có nghĩa là một vị thế mở sẽ tự động đóng nếu có biến động bất ngờ xuất hiện và giá của tài sản cơ sở đạt đến giá trị đã định. Vì nhà giao dịch có thể chọn mức giá mà lệnh cắt lỗ sẽ được thực hiện, nên lệnh này có thể được điều chỉnh theo mức chấp nhận rủi ro của riêng họ.

Đa dạng hóa có nghĩa là tạo ra một danh mục giao dịch dàn trải, không đặt tất cả trứng vào một giỏ. Điều này đạt được thông qua đầu tư vào các tài sản, công ty và ngành khác nhau. Danh mục tài sản của bạn càng đa dạng thì bạn càng ít bị tổn thương trước những thay đổi đột ngột ảnh hưởng đến một nhóm tài sản, công ty hoặc ngành.

Xác định quy mô vị thế có nghĩa là xác định quy mô vị thế lý tưởng cho các giao dịch của bạn. Nhà giao dịch nên nắm được quy mô vị thế của họ gồm có bao nhiêu rủi ro và không thực hiện các giao dịch mà mức lỗ có thể vượt quá mức chấp nhận rủi ro của họ.

Chọn đòn bẩy phù hợp với mức chấp nhận rủi ro của bạn là một cách quan trọng để hạn chế rủi ro khi giao dịch các sản phẩm có đòn bẩy. Đòn bẩy nhân lợi nhuận tiềm năng lên vì bạn có thể giao dịch khối lượng lớn hơn với khoản tiền nạp nhỏ, nhưng nó cũng khiến bạn có thể phải chịu tổn thất lớn hơn vì lợi nhuận và thua lỗ được tính toán dựa trên quy mô của toàn bộ vị thế. Trước khi sử dụng đòn bẩy, hãy đảm bảo rằng bạn đã thực hiện các tính toán lợi nhuận và thua lỗ thực tế.

Phòng vệ giá có nghĩa là thực hiện nhiều vị thế trái ngược cùng lúc. Một nhà giao dịch mở một vị thế mới, vị thế phòng vệ giá, để giảm rủi ro mà một tài sản thay đổi giá đột ngột có thể gây ra cho một vị thế hiện có. Những biến động bất lợi có thể xảy ra trên thị trường và bạn không thể ngăn chặn chúng, nhưng phòng vệ giá là một loại bảo hiểm cho số vốn được đầu tư vào vị thế ban đầu, vì có ít rủi ro được giữ ở một nơi hơn.